Inwestowanie w obligacje. Jak na nich dobrze zarabiać?

Źródło: Strefa Biznesu Pomorska, opr. mf
Posiadając pewną liczbę obligacji solidnych emitentów, zwiększamy stabilność naszego portfela.
Posiadając pewną liczbę obligacji solidnych emitentów, zwiększamy stabilność naszego portfela.
Obligacje cieszą się w Polsce dużą popularnością. Wprawdzie w porównaniu z kontem oszczędnościowym, czy lokatą poziom ryzyka może być nieznacznie wyższy, za to zysk jest znacznie atrakcyjniejszy do osiągnięcia.

Sebastian Filaber, ekspert inwestycyjny z Opulentia S.A., opracował zasady, które pomogą w inwestycjach:

Zanim podejmiemy decyzję o zainwestowaniu w obligacje, sprawdźmy jak wygląda ich oferta, możemy wybrać obligacje skarbowe z rentownością nieznacznie przekraczającą inflację lub zainteresować się obligacjami korporacyjnymi – emitowanymi przez firmy, które oferują zysk nawet na poziomie kilkunastu procent rocznie.

- Jeśli chcemy zainwestować w wysoko oprocentowane obligacje korporacyjne – sprawdźmy ich emitenta. Oceńmy czy odpowiada nam profil jego działalności oraz jak wygląda przygotowana przez zarząd strategia rozwoju i czy jest ona konsekwentnie realizowana. Można również sięgnąć po sprawozdania finansowe firmy, której obligacje zamierzamy nabyć.

- Przypuśćmy, że zainteresowaliśmy się obligacjami spółki notowanej na giełdzie i planującej emisję obligacji. Warto dowiedzieć się na jaki cel zostaną przeznaczone pieniądze z emisji obligacji. Jeżeli pozyskany przez przedsiębiorstwo kapitał jest przeznaczony na inwestycje zgodne z polityką rozwoju tej firmy i udowodniła ona wcześniej, że potrafi efektywnie wykorzystać ten kapitał to ryzyko takiej inwestycji znacznie się zmniejsza.

- Warto też sprawdzić, czy emitent posiada partnerów godnych zaufania. Najlepiej, jeśli będzie to bank czy dom maklerski. To ważny element, który stanowi o wiarygodności firmy oraz zapewnia bezpieczeństwo procesów związanych z obrotem obligacjami.

- Nabycie obligacji może być poprzedzone bezpośrednim kontaktem z emitentem w celu sprawdzenia, czy osoby reprezentujące go mają doświadczenie biznesowe, a co za tym idzie ich kompetencje w zarządzaniu pozwalają na spełnienie podjętych przez firmę zobowiązań.

- W wielu przypadkach lepiej jest zrezygnować z podejrzanie wysokiego oprocentowania, jakie proponuje mniej znany emitent, tym bardziej jeżeli nie mamy pewności, że pieniądze z emisji obligacji zostaną przeznaczone na właściwy cel inwestycyjny. W przypadku gdy jednak zdecydujemy się na taką inwestycję zobowiążmy emitenta do stałego informowania nas o tym co się dzieje w przedsiębiorstwie.

- Dywersyfikacja portfela to konieczność i zawsze się ona opłaca. Trzeba pamiętać, że posiadając pewną liczbę obligacji solidnych emitentów w swoim portfelu inwestycyjnym, zwiększamy jego stabilność. Dzięki temu, nawet w trudnym okresie gospodarczym dla firm, ryzykujemy wielokrotnie mniej niż gdybyśmy ulokowali środki wyłącznie w jednym miejscu.

Kościoły zdrowego ciała, siłownie obeszły przepisy

Wideo

Komentarze

Komentowanie artykułów jest możliwe wyłącznie dla zalogowanych Użytkowników. Cenimy wolność słowa i nieskrępowane dyskusje, ale serdecznie prosimy o przestrzeganie kultury osobistej, dobrych obyczajów i reguł prawa. Wszelkie wpisy, które nie są zgodne ze standardami, proszę zgłaszać do moderacji. Zaloguj się lub załóż konto

Nie hejtuj, pisz kulturalne i zgodne z prawem komentarze! Jeśli widzisz niestosowny wpis - kliknij „zgłoś nadużycie”.

Podaj powód zgłoszenia

Nikt jeszcze nie skomentował tego artykułu.
Dodaj ogłoszenie

Wykryliśmy, że nadal blokujesz reklamy...

To dzięki reklamom możemy dostarczyć dla Ciebie wartościowe informacje. Jeśli cenisz naszą pracę, prosimy, odblokuj reklamy na naszej stronie.

Dziękujemy za Twoje wsparcie!

Jasne, chcę odblokować
Przycisk nie działa ?
1.
W prawym górnym rogu przegladarki znajdź i kliknij ikonkę AdBlock. Z otwartego menu wybierz opcję "Wstrzymaj blokowanie na stronach w tej domenie".
krok 1
2.
Pojawi się okienko AdBlock. Przesuń suwak maksymalnie w prawą stronę, a nastepnie kliknij "Wyklucz".
krok 2
3.
Gotowe! Zielona ikonka informuje, że reklamy na stronie zostały odblokowane.
krok 3